Бизнес-модель коммерческого банка

Проект был реализован за два года. В году ВТБ24 завершил интеграцию ТрансКредитБанка, существенно увеличив как число клиентов, так и территорию своего обслуживания. Уже на этапе интеграции стало понятно, что обеспечение стабильности работы объединенного ИТ-ландшафта невозможно без совершенствования принципов управления им. Одним из значимых шагов на этом пути стала задача организации комплексного, сквозного мониторинга автоматизированных систем от уровня бизнес-процессов до уровня ИТ-инфраструктуры. В результате проекта на мониторинг поставлено 10 ключевых бизнес-процессов, 5 бизнес-операций и 20 обеспечивающих их информационных систем ВТБ Проект охватил бизнес-процессы взаимоотношений с частными и корпоративными клиентами, а именно процессы, связанные с продажей банковских услуг кредиты наличными, комплексное обслуживание , процессы дистанционного обслуживания телебанк, банк-клиент онлайн.

Банк ВТБ24 оптимизировал бизнес-процессы с помощью

Практика менеджмента Бизнес-модель коммерческого банка Роман Исаев Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, член Координационного комитета Ассоциации российских банков по стандартам качества банковской деятельности ИНФРА-М Поделиться в соц. Однако при начале работы и реализации консалтинговых проектов в банковской сфере автор столкнулся со следующими проблемами.

Литература по менеджменту и бизнес-инжинирингу содержит общие подходы и методики без их привязки к конкретной отрасли — в нашем случае банковской. Иначе говоря, отсутствуют спецификации, правила и рекомендации по применению методик. А спецификаций и тонкостей для банковской сферы очень много. Литература по банковскому менеджменту в основном раскрывает финансовые и общеорганизационные вопросы управления коммерческим банком.

В прецеденте «кредитование» в бизнес-системе «Банк» присутствуют клиент и Выделяют два типа преобразований бизнес-процессов . имитационного моделирования; данных, поступающих от внешних источников машина.

Андрей Клоков Основная тема, которая присутствовала почти в каждом докладе, звучит примерно следующим образом: В числе участников был и я, рассказал о драйверах оптимизации, методах, принципах используемых в каждодневной работе на проектах. Разобрал на примере кейс по клиентскому досье с демонстрацией живой системы. Своими впечатлениями я поделился с редакцией - . В этом блоге хочу остановиться на основных моментах.

По итогам конференции, можно выделить главные бизнес-процессы, в оптимизации которых нуждаются финансовые учреждения. Это поддержка лояльности клиентов, первичная продажа продуктов банка, в том числе рассмотрение заявок на получение кредита, процесс андерайтинга. Конечно же, в каждом банке перечисленные процессы не значительно, но все же отличаются, и каждый старается более выгодно выделиться на фоне конкурентов. Поэтому вопросы оптимизации бизнес-процессов в финансовых учреждениях сейчас очень актуальны.

Однако хочу отметить, несмотря на то, что многие банки используют систему документооборота, тем не менее, они в первую очередь, рассматривают системы класса АБС и .

Формализация, оптимизация и автоматизация банковских бизнес-процессов: время пришло?

Таким образом, суммарный объем документации по бизнес-процессу равен сумме областей: Он может это делать, потому что на каждой стадии документ согласовывается полностью. Суммарный объем работ по согласованию: При этом документ по бизнес-процессу признается автоматически согласованным, если входящие в него услуги уже согласованы и согласована схема их взаимодействия; При изменении необходимо менять только те документы, которые описывают услуги, в которые вносятся изменения.

На каждой новой итерации общий объем работ по согласованию будет уменьшаться в прогрессии. Уровни зрелости и предметная область.

Компании, которым нужен Комплаенс в бизнес-процессах 06 банки 3 процента Комплаенс «синхронизирует» бизнес-процессы компании с действиями и поведением сотрудников, а также с действиями внешних контрагентов.

Основные бизнес-процессы являются движущей силой стратегии предприятия. Описание и моделирование бизнес-процессов помогает описать и смоделировать, каким образом стратегия может быть реализована. Компания должна определить основные бизнес-процессы, выделяющие ее среди аналогов и являющиеся наиболее важными с точки зрения потребительной ценности для клиентов. Постоянное совершенствование основных бизнес-процессов повышает эффективность компании и определяет ее конкурентоспособность.

В соответствии с методологией управления компанией на базе системы сбалансированных показателей основные внутренние бизнес-процессы разделяются на четыре блока: Операционный менеджмент Инновации Вклад в развитие общества Ранее считалось, что операционный менеджмент - это процессы производства и доставки товаров и услуг до потребителей. На самом деле основные бизнес-процессы операционной деятельности несколько шире: Развитие и поддержание взаимоотношений с поставщиками Производство товаров и услуг Доставка товаров и услуг клиентам Управление рисками Каждый из основных бизнес-процессов операционного менеджмента делится на множество подпроцессов.

Например, развитие и поддержание взаимоотношений с поставщиками делится на поиск, заказ, получение, входной контроль, возврат, хранение, оплату. Управление бизнес-процессами, ориентированными на высокую эффективность и производительность, позволяет предприятию сделать клиентам привлекательное предложение потребительной ценности: Конкурентные цены Своевременная покупка Отличный выбор Бизнес-процессы управления отношениями с клиентами в современной конкурентной среде не менее важны, чем бизнес-процессы операционного менеджмента.

Основные бизнес-процессы взаимоотношений с клиентами: Выбор клиентов Сохранение клиентской базы Развитие взаимоотношений с клиентами Каждый из основных бизнес-процессов управления взаимоотношений с клиентами также делится на множество подпроцессов. Для того, чтобы иметь устойчивое конкурентное преимущество, компания должна не останавливаться на достигнутом, а постоянно работать над инновациями товаров, услуг, технологий, процессов.

Бизнес-процессы — основа эффективного управления предприятием

Распоряжения на проведение операций Операционная деятельность Вспомогательные процессы предназначены для нормального функционирования основных процессов. Они не производят непосредственно добавочной стоимости, сопровождают центральные процессы, генерируют данные, информацию или регулярные административные процедуры. Управление ключевыми бизнес-процессами в клиентоориентированном банке В рамках внедрения в банке клиентоориентированной стратегии необходимо выполнить работы по регламентации процедур проведения операций в рамках бизнес-процессов.

Разработка системы процедур, регламентов и алгоритмов взаимодействия подразделений банка осуществляется на основе общей стратегии, а также бизнес-логики взаимодействия всех процессов фронт- и бэк-офисов банка.

циатив по оптимизации бизнес-процессов и автомати- ного комитета АРБ по стандартам качества банков- . Внешние консультанты.

Типовая структура бизнес-процессов управления представляется стандартной цепочкой управленческого цикла, который состоит из следующих этапов: Этап 1. На данной этапе собирается информация, проводится ее анализ и разрабатывается план действий. Этап 2. После разработки плана нужно обеспечить его реализацию - довести мероприятия до сотрудников, замотивировать и обеспечить сотрудников необходимыми для реализации плана ресурсами. Этап 3.

Принципы формирования бизнес-процессов

Описание работ, функций, бизнес-процессов. Построение дерева работ. Вторым шагом описания организации"как есть" является описание работ, функций и бизнес-процессов, которые происходят в организации и которые прямым или косвенным образом поддерживают бизнес-направления. На данном шаге строится дерево работ, представляющее из себя иерархически упорядоченный перечень работ.

ниже приведены некоторые определения бизнес-процессов: б) внешний - находящийся за пределами организации и использующий или . компаний любого масштаба и отрасли, холдингов, банков, государственных структур.

Процессы развития Управляющие процессы Хотелось бы сразу подчеркнуть, что эти процессы можно классифицировать не только таким образом. В реальной практике встречались, например, отдельно процессы взаимодействия с клиентами. Выбор классификации не столь принципиален, важно лишь понимать, зачем вообще нужна классификация. Дело в том, что в деятельности компании можно насчитать как минимум несколько десятков бизнес-процессов. Чтобы их как-то структурировать, и вводят определенные классификации.

С классификациями вообще все не так однозначно. К какому из типов по простой классификации его отнести? Ответ на этот вопрос будет неоднозначный. Процесс управления персоналом, если его проанализировать, состоит из ряда относительно независимых подпроцессов. Подготовка установленной бухгалтерской и налоговой отчетности — это обеспечивающий процесс. А подготовка первичных документов, из которых и собирается отчетность, — это вообще не процесс, а отдельные процедуры в основных бизнес-процессах.

Классификация бизнес-процессов помогает определить, как именно можно выделять конкретный процесс из общей массы. При этом важно не допускать классической ошибки:

Журнал"Консультант директора"

Задать вопрос юристу онлайн 5. В своей работе указанный механизм"обращается" ко всем элементам объектам Бизнес-модели банка в ходе организации и выполнения процессов банковской деятельности. Банковский процесс - это последовательность работ, функций, операций или действий, выполняемых элементами организационной и управленческой структур, при формировании и продаже банковских продуктов услуг. Другими словами, банковские процессы представляют собой способы функционирования оргструктуры:

Совершенство бизнес-процессов банка. внешних форматов обмена и анализ. Управление бизнес- процессами. Интеграционная шина. SOA.

Именно бизнес-процесс должен быть основным объектом при любой проверке СВК. Задача СВК — определить границы бизнес-процесса, его сильные и слабые стороны, а также способность профильных подразделений банка решать вопросы с возникновением риск-факторов процессов, в которых они участвуют. В большинстве случаев план проверок службы внутреннего контроля далее — СВК банка фокусируется на деятельности подразделений, в рамках которого исследуются соответствующие фрагменты бизнес-процессов.

При этом многие сотрудники СВК уверены, что в ходе таких проверок они анализируют весь бизнес-процесс, а не отдельную его часть. Результатом такого заблуждения становится тот факт, что многие риски попросту оказываются незамеченными, и банк терпит убытки, которые, на первый взгляд, напрямую не связаны с деятельностью банка.

Отток клиентов, уход квалифицированного персонала, слабый спрос на банковские продукты и услуги, рост операционных расходов при действующем режиме экономии и прочие подобные проблемы, которые не пропадают при проведении таких точечных мероприятий, как, например, сокращение неэффективного персонала, введение нового программного обеспечения, реструктуризация точек продаж, являются реализовавшимися рисками неэффективных бизнес-процессов.

Для того чтобы анализ и оценка моделей бизнес-процессов и сопутствующих рисков имели положительный для банка результат, СВК прежде всего необходимо понять, что же представляет собой бизнес-процесс и сколько подразделений его опосредуют. Согласно сложившейся терминологии, бизнес-процесс представляет собой совокупность взаимосвязанных мероприятий, направленных на создание определенного продукта или услуги, начиная от их разработки и продажи и заканчивая их администрированием управлением и обслуживанием.

К бизнес-процессам, связанным с управлением бизнесом, относят корпоративное управление, стратегическое управление, риск-менеджмент и пр. К бизнес-процессам, обслуживающим бизнес, — бухгалтерский учет, информационно-техническую поддержку, юридическое сопровождение, подбор персонала и пр. Таким образом, все без исключения подразделения участвуют в тех или иных бизнес-процессах в рамках своих функций — каждое подразделение отвечает за определенную часть бизнес-процесса, за его качество и скорость.

Следовательно, когда СВК проводит проверки деятельности отдельных подразделений, анализу подвергаются отдельные участки бизнес-процесса.

Ваш -адрес н.

Бизнес Что такое бизнес-процесс? Бизнес-процессы постоянно существовали в деятельности предприятия, но объектами анализа и соответственно управления они стали совсем недавно. Это объясняется неоднозначностью их трактовки как экономической категории, сложностью формализованного описания и моделирования.

Система управления бизнес-процессами ELMA это эффективные инструменты автоматизации предприятия: BPM, CRM, показатели KPI, электронный.

Автоматизация — любимая игрушка -департамента или средство от болезней роста организации? поговорил с экспертами о том, зачем нужна банкам автоматизация бизнес-процессов и какие риски она несет. Сама по себе автоматизация бизнес-процессов прямого экономического эффекта не принесет — с этим согласны большинство экспертов. Бездумно применять ее к сложившимся в организации бизнес-процессам нельзя, это будет не просто бесполезной тратой денег, это может привести к новым проблемам в операционной деятельности банка, да еще и демотивировать персонал.

Все, что работало благодаря высокой компетенции и мотивации сотрудников, в автоматизированном виде может стать палкой в колеса бизнеса. Иными словами, перед тем как автоматизировать — оптимизируй. Если же автоматизировать хаос, получится лишь автоматизированный хаос. Внедрение автоматизированной системы предполагает изучение бизнес-процессов и в большинстве случаев их изменение с учетом новых возможностей.

Читайте далее. Однако если все сделано правильно, банк превращается в отлаженную машину, функционирующую как единое целое. Уже не будет той зависимости от квалификации и мотивации ключевых сотрудников, не будет высоких требований к квалификации рядового персонала, улучшится взаимозаменяемость работников и снизится число человеческих ошибок.

В результате операционная деятельность банка становится значительно дешевле, и это при возросшей удовлетворенности клиентов. Это связано с многократным ускорением процессов внутри банка, что уменьшает издержки на операционную деятельность. Снижение издержек можно увидеть на примере кредитного конвейера.

Контрольные точки вместо бизнес-процессов. Исследование и моделирование бизнес-процессов компании